Back-Office Investisseur

Définition

Le back-office investisseur regroupe toutes les opérations post-souscription nécessaires à la bonne gestion d'un véhicule d'investissement : tenue du registre des associés, réconciliation bancaire, calcul et distribution des rendements, génération des documents fiscaux (IFU, attestations), et reporting périodique aux investisseurs.

Les tâches typiques du back-office

• Registre des titres : Suivi de qui détient quoi, à quelle date et pour quel montant.
• Flux financiers : Réconciliation des virements reçus, appels de fonds, distribution des loyers ou plus-values.
• Documents fiscaux : Génération des IFU (Imprimés Fiscaux Uniques) et attestations de revenus pour les investisseurs.
• Reporting : Communication périodique sur la performance du véhicule, les flux financiers et les événements clés.
• Conformité : Surveillance continue des obligations réglementaires KYC/AML.

Automatisation du back-office

Dans les sociétés de gestion et les opérateurs de club deals qui n'ont pas digitalisé leur back-office, ces tâches sont souvent gérées sur Excel, représentant 2 à 3 jours de travail par mois par véhicule. Une infrastructure comme Fraktion automatise l'intégralité de ces opérations : distribution des rendements, réconciliation bancaire et génération des IFU opérés automatiquement à chaque échéance.