De l’actif au bâtiment : comment digitaliser l’investissement immobilier tout en pilotant la rénovation énergétique

Digitalisation des club deals, tokenisation, exigences ESG, pression DPE sur le bâtiment… L’investissement immobilier n’est plus seulement une affaire de “bons deals” : il faut maîtriser la structuration, l’expérience investisseurs et la trajectoire énergétique des actifs.

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Deux briques peuvent se compléter parfaitement dans cette logique :

• Fraktion, solution en marque blanche dédiée à la digitalisation de l’investissement immobilier : création et pilotage de SPV et club deals, collecte et souscription en ligne, gestion opérationnelle complète des projets, et infrastructure blockchain intégrée pour la tokenisation des actifs et titres financiers.

• kelvin°, IA de rénovation énergétique qui génère, à partir d’une simple adresse, des scénarios de travaux chiffrés et des études énergétiques à distance, déjà utilisée par des plateformes d’investissement locatif, des gestionnaires de biens et des agences.
  

Pour un acteur qui structure des deals ou une plateforme d’investissement, l’enjeu devient : digitaliser le véhicule d'investissement… et objectiver la qualité énergétique de l’actif sous-jacent.

1. Fraktion : lancer sa plateforme d’investissement immobilier en marque blanche

1.1. Une infrastructure pour club deals et véhicules d’investissement

Fraktion propose une solution en marque blanche qui permet à des :

• sociétés de gestion,
  
• foncières,
  
• marchands de biens,
  
• conseils / family offices / CGP,
  

de lancer leur propre plateforme d’investissement immobilier et de structurer des club deals ou autres véhicules, sous leur marque.

La plateforme gère tout le cycle de vie des projets :

• collecte : onboarding investisseurs, KYC/KYB, souscription en ligne, paiements,
  
• gestion : espace investisseur, suivi des participations, reporting, documents,
  
• distribution : flux de loyers, dividendes, remboursements, plus-values.
  

L’objectif : passer d’un montage “Excel + mails + PDFs” à une infrastructure solide et scalable, sans développer sa techno en interne.

1.2. Tokenisation & Real World Assets (RWA)

Fraktion va plus loin avec une infrastructure basée sur la blockchain :

• tokenisation des participations (RWA, Real World Assets),
  
• suivi des investisseurs et des flux sur une base technologique sécurisée,
  
• conformité réglementaire intégrée au cœur de la plateforme.
  

Résultat pour l’opérateur :

• lancement de nouveaux véhicules plus rapide,
  
• expérience investisseur digitale et fluide,
  
• capacité à adresser des tickets variés (de l’investisseur privé jusqu’au family office) avec un même socle technologique.

2. kelvin° : objectiver et industrialiser la rénovation énergétique des actifs

2.1. Une IA générateur d’études énergétiques

De l’autre côté de la chaîne, il reste la question fondamentale :

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“Les actifs que je mets dans mes véhicules sont-ils énergétiquement solides ? Quel est leur potentiel de rénovation et avec quel CAPEX ?”

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C’est exactement ce que traite kelvin°.

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kelvin° est une IA générateur d’études énergétiques qui :

• à partir d’une simple adresse, récupère et croise des données bâtiment et contexte,
  
• estime la performance énergétique actuelle du bien,
  
• génère 1 à 3 scénarios de travaux pertinents,
  
• chiffre un budget estimatif et le saut de DPE possible,
  
• met en avant les aides mobilisables quand c’est pertinent.
  

La solution est co-développée avec le CSTB et d’autres partenaires techniques, et déjà utilisée par plus d’une vingtaine d’acteurs : plateformes d’investissement locatif, gestionnaires de biens, agences immobilières, opérateurs de travaux…

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2.2. Un outil pensé pour la massification

Avec la montée en puissance de la réglementation (DPE, audit énergétique, contraintes sur les passoires, décret tertiaire…), les professionnels doivent industrialiser la phase amont :

• évaluer à distance et rapidement le potentiel de rénovation,
  
• prioriser les opérations (où mettre le CAPEX),
  
• produire des dossiers clairs pour les investisseurs, les banques, les propriétaires.
  

kelvin° sert précisément à :

• standardiser cette étape sur de gros volumes,
• sans renoncer à des scénarios personnalisés par actif.

3. Pourquoi ça parle aux acteurs du club deal et des plateformes d’investissement

Les club deals immobiliers permettent de regrouper un petit nombre d’investisseurs (personnes physiques, family offices, etc.) autour d’un projet d’envergure qu’ils ne pourraient pas financer seuls.

Avec la digitalisation :

• Fraktion supprime la friction juridique / opérationnelle / KYC / reporting,
  
• mais l’actif reste au cœur de la proposition de valeur.
  

Or, les investisseurs sont aujourd’hui attentifs à :

• la qualité énergétique du bâtiment,
  
• le risque DPE (E/F/G, interdictions de louer, coût futur des travaux),
  
• la capacité à raconter une vraie thèse de création de valeur par la rénovation.
  

C’est là que kelvin° devient complémentaire : il fournit une lecture énergétique des actifs qui nourrit :

• les mémos d’investissement,
  
• la documentation investisseurs,
  
• le suivi dans le temps.

4. Cas d’usage concrets : Fraktion côté véhicule, Kelvin°côté actif

4.1. Société de gestion qui lance une offre “value-add / réno énergétique”

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Une société de gestion créé, via Fraktion, une plateforme en marque blanche pour :

• structurer et gérer ses club deals value-add ou autre véhicule dédié
  
• accueillir ses souscripteurs (souscriptions en ligne, KYC, signatures),
  
• piloter reporting et distributions dans un back-office dédié
  

En parallèle, elle veut positionner sa gamme sur :

“On achète des actifs à rénover, on crée de la valeur en améliorant leur performance énergétique.”

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Avec kelvin° :

• chaque actif cible est analysé à partir de son adresse,
  
• des scénarios de travaux énergétiques sont générés (coûts, gains, saut de DPE),
  
• la thèse d’investissement peut intégrer un volet “plan de rénovation énergétique” documenté.
  

Dans la plateforme Fraktion, la société peut :

• intégrer des extraits de ces scénarios dans la documentation deal (ou dans la data room),
  
• suivre, dans le temps, l’avancement des travaux et l’évolution de la performance énergétique à communiquer aux investisseurs.
  

4.2. Plateforme d’investissement qui veut structurer des produits “ESG ready”

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Une plateforme existante (invest locatif, private equity immobilier, etc.) cherche à :

• passer sur une technologie plus robuste (marque blanche Fraktion),
  
• renforcer son narratif ESG auprès de ses investisseurs.
  

Elle peut :

1. S’appuyer sur Fraktion pour :
   
   • lancer des véhicules thématiques,
     
   • simplifier les process juridiques et KYC,
     
   • offrir un espace investisseur moderne.
     
2. Utiliser kelvin° pour :
   
   • évaluer la trajectoire énergétique des actifs cibles,
     
   • définir des KPIs DPE / économies d’énergie à suivre,
     
   • intégrer des scénarios de travaux dans son reporting d’impact.

Résultat : La plateforme ne se contente plus de dire “actif bien situé + rendement”, mais peut expliquer :

• où en est le bâtiment sur le plan énergétique,
  
• comment le plan de création de valeur intègre une amélioration mesurable de sa performance.
  

4.3. Family office / club de co-investisseurs

Un family office ou un club d’investisseurs privés veut :

• lancer ses propres club deals, sous sa marque (outil Fraktion),
  
• tout en maîtrisant le risque long terme sur la valeur du bâti (outil kelvin°).
  

Approche possible :

• Fraktion sert de backbone technologique pour les véhicules et la relation investisseurs,
  
• kelvin° est utilisé en amont pour screening et due diligence énergétique :
  
  • avant d’entrer dans un deal,
    
  • ou pour arbitrer entre plusieurs opportunités,

Le combo permet de professionnaliser :

• la structuration (côté Fraktion),
• la lecture énergétique des actifs (côté kelvin°).

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Conclusion : une chaîne d’investissement réellement alignée avec la transition

Digitaliser l’investissement immobilier ne suffit plus : les investisseurs attendent des véhicules qui intègrent vraiment les enjeux de transition énergétique.

• Fraktion apporte la brique infrastructure :
  
  • une solution en marque blanche pour lancer sa plateforme d’investissement, structurer SPV et club deals, orchestrer l’ensemble du cycle de vie (collecte, gestion, distribution) et activer une couche blockchain pour tokeniser et sécuriser les participations.
    
• kelvin° apporte la brique asset / énergie :
  
  • IA générateur d’études énergétiques à partir d’une adresse, scénarios de travaux chiffrés, aides, saut de DPE, déjà utilisée par des plateformes d’investissement locatif et des gestionnaires de biens pour anticiper les travaux et valoriser les biens E/F/G.
    

Pour une société de gestion, une plateforme ou un investisseur institutionnel, combiner ces deux dimensions, c’est passer de : “On digitalise la collecte et le reporting” à : “On digitalise la collecte et on pilote sérieusement la trajectoire énergétique des actifs.”